A medida que más inversionistas autónomos ingresan “en serio” a los mercados financieros, la demanda de asesoramiento financiero formal, y la disposición a pagar por él, ha aumentado, según el último Cerulli Edge-U.S. Retail Investor Edition.
La facilidad con la que los inversores pueden negociar en Robinhood le ha ganado un seguimiento entre los inversores jóvenes que buscan iniciarse en el mundo de la inversión. Sin embargo, la multitud de formas de participar en los mercados financieros, desde acciones y ETFs hasta opciones y short-squeezes, además de los giros de los mercados en el último año, han llevado a estos inversores a considerar solicitar ayuda formal en una tasa aumentada.
«Los datos recopilados recientemente indican que los inversores autodirigidos están cada vez más interesados en la asistencia financiera formal y están dispuestos a pagar por ese asesoramiento», según Scott Smith, director de Cerulli.
Habiendo dicho eso, la locura del «meme stock» del primer trimestre del 2021 tiene algunas lecciones para los asesores: “si bien estas acciones de nicho representaban menos del 0.1% de la actividad del mercado en ese momento, destaca la necesidad de que los asesores controlen cómo sus clientes consumen y actúan sobre la información financiera, particularmente en foros como Reddit”, dice Smith.
Aunque la «democratización de las finanzas» puede verse como un resultado positivo neto para lograr que los inversores promedio se involucren en el mercado de valores con pocas barreras de entrada, esta libertad no está exenta de riesgos.
Tan rápido como las «meme stocks» se dispararon, cayeron con la misma rapidez y han sido volátiles desde entonces, lo que puede generar grandes pérdidas para los inversores que compraron en momentos inoportunos.
Si bien esto no debería llevar necesariamente a los asesores a disuadir a sus clientes de realizar inversiones de alto riesgo, es importante que los asesores enmarquen estos cambios del mercado en el contexto de la historia financiera y los objetivos a largo plazo de los clientes para combatir los sesgos de rebaño.
«Mantenerse al tanto de las influencias y los influencers que dan forma a las discusiones en los foros públicos puede ayudar a los asesores a enmarcar estas conversaciones en los términos de los clientes, al tiempo que se asegura de que los planes financieros mejor establecidos no se desperdicien por una locura temporal», concluyó Smith.
Por Marcelo Soba
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid